Bài viết mới nhất

Bài viết nổi bật

Bài viết xem nhiều

Tìm kiếm nhanh

Vay vốn ngân hàng mua chung cư – liệu có nên làm?

Vay vốn ngân hàng mua chung cư – liệu có nên làm?
Rate this post

Có người từng nói rằng: “Nếu không cố gắng thì chẳng bao giờ có nhà. Và bằng bàn tay, khối óc, thì căn nhà mới là tài sản xứng đáng để mình sở hữu. Ủng hộ cố gắng của bạn, vay ngân hàng mua nhà.”

Nghe xong câu này, chắc bạn đã hiểu, đây là lời khuyên của người đi trước dành cho thế hệ trẻ của chúng ta, những người mong muốn sở hữu một mái nhà cho riêng mình nhưng “chưa đủ lực”. Mong muốn “an cư, lạc nghiệp” là một vòng xoáy mà hầu hết ai cũng cuốn vào, khi câu ca dao ấy được thấm nhuần trong tư tưởng người Việt ta.

Vậy, vay vốn ngân hàng để mua nhà – nên hay không?

Vòng xoáy ngân hàng và giấc mơ “xa xỉ”

Sau khi tốt nghiệp đại học, bước chân vào guồng quay của nhịp sống hiện đại, dù có sở hữu mức lương hơn chục triệu đồng/tháng (là niềm mơ ước của sinh viên hiện nay), thì cũng chẳng mấy ai dám “can đảm” để mua nhà chung cư Sài Gòn để an cư. Giữa thời buổi thóc cao gạo kém như hiện nay, thậm chí tiền để dành đám cưới còn khó chứ đừng nói để mua nhà.

Tuy nhiên, không ít trường hợp “cố đấm ăn xôi”, mong muốn sở hữu một căn nhà ở thành phố, rất nhiều cặp vợ chồng, đặc biệt là các cặp mới cưới đã rơi vào tình trạng khóc dở mếu dở, thậm chí còn đứng trên bờ vực hôn nhân.

Một ví dụ điển hình là chị Lê Thanh Thu (25 tuổi, TP Hồ Chí Minh), hiện đang là nhân viên văn phòng của một công ty quận 11, đã lập gia đình được ba năm. Thu nhập mỗi tháng của chị khoảng 6.000.000 đồng, còn chồng khoảng 8.000.000 đồng. Ngay  sau khi tổ chức đám cưới, cùng với khoản tiền mừng cưới nhận được, hai anh chị đã quyết định vay vốn ngân hàng để mua nhà với suy nghĩ “an cư lạc nghiệp”.

green town ầdg

Sở hữu 150.000.000 đồng trong tay, hai người vay thêm ngân hàng 450.000.000 đồng để mua một căn nhà ở quận Tân Phú với diện tích 50 mét vuông. Với lãi suất khoảng 9%/năm, tính ra mỗi tháng hai người phải trả cho ngân hàng khoảng gàn 11 triệu đồng cả tiền vốn lẫn tiền gốc, là một số tiền khá lớn, hai vợ chồng phải tiết kiệm cùng cố gắng.

Mọi chuyện dường như vẫn ổn cho đến khi chị Thu có bầu, mọi chuyện bắt đầu lệch khỏi quỹ đạo vốn có. Tiền lương bị cắt giảm mà phí chi tiêu phải tăng lên, hai người bắt đầu rơi vào tình trạng nợ nần vô cùng khổ sở.

Cho đến khi bị dồn đến đường cùng, hai người phải bán căn hộ mình đang sở hữu với mức giá 800 triệu đồng để có thể trả nợ và chi tiêu các khoản phí sinh hoạt trong gia đình.

Ngay lần mua nhà thất bại đầu tiên, chị Thu đã lập ra cuốn sổ ghi rõ các khoản chi tiêu từng tháng và các khoản chi phí phát sinh để có thể nắm rõ được tình hình tài chính, có động lực mua lại căn nhà mới.

“Trời không phụ lòng người”, đến thời điểm hiện tại, vợ chồng chị Thu đã sở hữu căn hộ khá khang trang ngay tại thành phố, cùng với một thiên thần đáng yêu.

Mặc dù vậy, trên thực tế, không ít các bạn trẻ sau khi ra trường dù có “cày” quanh năm, lương hơn chục triệu/tháng thì việc mua nhà Sài Gòn cũng không hề dễ dàng. Những chi phí như sinh hoạt cá nhân, thuê nhà, tình phí,…khiến nhiều người trẻ “ám ảnh” việc mua nhà.

Vậy nếu muốn mua nhà thì phải làm thế nào? Đến với Green Town, bạn sẽ nhận được câu trả lời phù hợp.

Green Town Bình Tân – lựa chọn hàng đầu của người trẻ

Hiểu được hết những khó khăn của người trẻ, công ty trách nhiệm hữu hạn IDE đã tiếp nhận nguồn vốn đầu tư xây dựng bất động sản để có thể kiến tạo nên dự án đáp ứng được nhu cầu cảu tất cả mọi người: căn hộ Green Town.

Khu căn hộ Green Town 1

Tọa lạc ngay tại trung tâm kinh tế phía tây của Hồ Chí Minh, Green Town nhận được ưu thế vô cùng lớn từ “thiên thời – địa lợi – nhân hòa”, hứa hẹn sẽ đáp ứng tất cả nhu cầu của cư dân dự án.

Với mức giá khởi điểm từ 16.5 triệu/mét vuông đã bao gồm đầy đủ thuế giá trị gia tăng và nội thất căn hộ, Green Town sở hữu mức giá “mềm” hơn hẳn so với khu vực. Như vậy, căn hộ hai phòng ngủ tại đây sẽ có mức giá 790 triệu, tạo được cơ hội cho mọi người đều có thể trở thành chủ nhân của căn hộ đậm chất Hàn Quốc này.

Đồng thời, IDE đã liên kết với ngân hàng HD Bank để hỗ trợ khách hàng, cụ thể hỗ trợ lên tới 70% giá trị căn hộ, tương đương bạn chỉ cần sở hữu 230 triệu trong tay và có công việc ổn định, bạn sẽ trở thành chủ nhân của Green Town.

Khu căn hộ Green Town 5

Hiểu được khó khăn khi vay vốn ngân hàng mà người mua gặp phải, IDE tung ra mức lãi suất cực kỳ ưu đãi: 0% trong 18 tháng đầu, sau đó thành 8%/tháng, tương đương mỗi tháng bạn chỉ cần bỏ ra khoảng 5 – 7 triệu là được.

Giả sử bạn mua căn hộ Green Town Bình Tân, thì hai vợ chồng bạn (hoặc ít nhất là bạn) phải có công việc ổn định và tổng thu nhập trên 15 triệu/tháng (10 triệu/tháng cũng được nhưng cuộc sống sẽ khá vất vả), mỗi tháng bỏ ra cao nhất 7 triệu trả ngân hàng, còn 8 triệu cho hai vợ chồng ăn uống tiêu xài (cũng có thể trích ra một khoản tiết kiệm), như vậy việc mua nhà chung cư xây dựng mái ấm sẽ biến từ “ám ảnh” thành “niềm hạnh phúc” của hai bạn.

Để biết thêm thông tin chi tiết về dự án, quý khách vui lòng click vào đây.

Các bài viết bạn có thể xem thêm:

Cần sở hữu bao nhiêu tiền để có thể mua căn hộ Green Town?

“Lạc lối” trong “Hàn Quốc thu nhỏ” tại Green Town Bình Tân

Lý giải sự thu hút của căn hộ Green Town Bình Tân

vay mua nhà

© 2017 Quy hoạch bất động sản All Rights Reserved   

Theme Smartpress by Level9themes.